Für Baloise bedeutet eine nachhaltige Entwicklung weit mehr als die blosse Sicherung der eigenen Geschäftstätigkeit als Versicherung, Bank und Vermögensverwaltung – wir wollen unseren Mitarbeitenden sichere Arbeitsplätze bieten und den gesellschaftlichen Wandel nicht nur akzeptieren, sondern aktiv mitgestalten. Deshalb haben wir seit 2020 mit unseren Mitarbeitenden ausführlich über die Bedeutung des Themas Nachhaltigkeit für Baloise diskutiert, ein gemeinsames Verständnis erarbeitet sowie die dafür notwendigen Prozesse zusammen mit der Geschäftsleitung und dem Verwaltungsrat entwickelt.  

Im Oktober 2020 informierte Baloise zum ersten Mal über die Verankerung des Themas Nachhaltigkeit innerhalb der strategischen Phase «Simply Safe: Season 2» 2022 bis 2025. Als Basis hierfür dient das Baloise Wertschöpfungsmodell, welches darstellt, wie wir mit Hilfe von Ressourcen – Mitarbeitenden, Kunden, Gesellschaft, Umwelt, Partner und Investoren – nachhaltig Wert schaffen.  

Nachdem diese Basis gelegt wurde, sind wir im vergangenen Jahr bei der Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in unsere Kernprozesse ein gutes Stück weitergekommen, wie die drei folgenden Initiativen beispielhaft aufzeigen:

In welchen Bereichen hat Baloise den grössten Einfluss auf eine nachhaltige Entwicklung? Diese Frage konnten wir durch eine Analyse mit internen und externen Anspruchsgruppen sowie Experten aus verschiedenen Bereichen beantworten. Die in 2022 zum ersten Mal durchgeführte Materialitätsanalyse stellt eine Priorisierungshilfe dar, die es uns im Rahmen des Nachhaltigkeitsmanagements ermöglicht unsere Kräfte auf die Bereiche zu fokussieren, die den grössten positiven Effekt auf eine nachhaltige Entwicklung haben. 

Im Rahmen einer Befragung von internen und externen Anspruchsgruppen wurden fünf Themenfelder als höchst materiell für die Förderung einer nachhaltigen Entwicklung identifiziert. Die Ergebnisse der Materialitätsanalyse bestätigten die Ziele von Baloise für die strategische Phase «Simply Safe: Season 2» mit dem Fokus auf Mitarbeitende, Kunden und Investoren, ergänzt sie aber um wichtige Aspekte im Bereich Umwelt und Klima, Chancen und Risiken der Digitalisierung und soziale Aspekte wie Menschen- und Arbeitsrechte. 

Durch unsere Produkte und Dienstleistungen haben wir einen Einfluss auf Sektoren, Unternehmen und Individuen, die wir mit unserem Angebot bei ihren Tätigkeiten unterstützen. Deshalb haben wir Nachhaltigkeitskriterien auch in unsere Risikozeichnungspolitik eingeführt (Jahresrückblick 2021, Seite 92). Ab 2022 wird Baloise Umweltkriterien, soziale Kriterien und Kriterien der Unternehmensführung in ihren Zeichnungsrichtlinien anwenden. Das bedeutet, dass gewisse Sektoren und bestimmte Tätigkeiten nicht weiter durch Baloise unterstützt werden, beziehungsweise eine Übergangsphase gewährt wird. In dieser Übergangsphase müssen Kunden eine Entwicklung zu einem nachhaltigen Geschäftsmodell vorweisen, damit sie das Angebot von Baloise weiterhin wahrnehmen können. Baloise versteht sich dabei als verlässlicher Versicherungspartner für Kunden, deren Geschäftsmodelle sich im Wandel befindet.

Im vergangenen Jahr haben wir unsere Richtlinien für nachhaltiges Anlegen (Responsible-Investment-Policy) durch eine dezidierte Klimastrategie sowie einen Active-Ownership-Ansatz erweitert. Die Aktivitäten innerhalb der Klimastrategie zielen zum einen darauf ab, die nachhaltige Rentabilität der Anlagen und das Risikomanagement im Anlageprozess zu erhöhen und so zum langfristigen Erfolg der Investitionen unserer Kunden beizutragen. Zum anderen sollen Klimaverbesserungen erzielt werden. Im Rahmen des Active-Ownership-Ansatzes streben wir danach, das Management von Unternehmen zu überzeugen, ESG-Risiken bewusst zu verwalten und Chancen in diesen Bereichen zu nutzen. Auf diese Weise will Baloise mit den von ihr verwalteten Geldern eine positive Wirkung auf Umwelt und Gesellschaft erzielen.

Mit den im vergangenen Jahr umgesetzten Massnahmen haben wir nachhaltige Kriterien auf beiden Seiten unserer Bilanz (Kapitalanlagen und Versicherungsdeckungen) noch stärker implementiert. Zudem wurden auch organisatorisch Fortschritte gemacht, um unsere Expertise im Bereich Nachhaltigkeit auszubauen und das Thema in verschiedenste Bereiche in Kern- und Unterstützungsprozessen der Wertschöpfungskette innerhalb von Baloise zu verankern. Dazu zählen nicht nur die oben erwähnten Bereiche, sondern auch unsere Lieferkette, Datengrundlage sowie Offenlegung.

Auch im laufenden Jahr haben wir uns punkto Nachhaltigkeit viel vorgenommen. Ein Fokus liegt auf der Implementierung der zahlreichen regulatorischen Anforderungen, wie sie etwa der EU-Action Plan vorschreibt. Zudem wollen wir Ende 2022 für die umfangreiche Umsetzung der TCFD-Empfehlungen (Task Force on Climate-related Financial Disclosures) bereit sein und werden zum ersten Mal am Carbon Disclosure Project (CDP) teilnehmen. Durch diese Massnahmen werden wir transparenter in unserer Kommunikation punkto Klimawandel. Hierzu ist eine Datenbasis zwingend notwendig. An dieser Datenbasis, die nicht nur Klimadaten, sondern auch weitere Daten im Zusammenhang mit unserem Nachhaltigkeitsmanagement umfasst, arbeiten wir aktuell. Eine solide Datengrundlage wird uns das Setzen von konkreten Zielen ermöglichen und die integrierte Offenlegung die Brücke zwischen finanzieller und extra-finanzieller Berichterstattung schlagen.  

Des Weiteren bemühen wir uns darum, dass unsere Leistungen im Bereich der Nachhaltigkeit auch extern noch stärker gewürdigt werden – etwa durch noch höhere ESG-Ratings von führenden Anbietern wie MSCI.