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Equity Story
Aktie Equity Story
Lesen Sie die Equity Story von Baloise und erfahren Sie mehr über unsere Erfolgsfaktoren und Stärken.
Über Baloise

Wer ist Baloise? Wofür stehen wir und was sind unsere Ambitionen? In unserer Equity Story geben wir Antworten auf diese Fragen und zeigen viele gute Gründe für ein Investment in Baloise auf. Mehr Informationen zu unserer Unternehmensstrategie finden Sie hier und auf www.baloise.com/investorupdate.

Wer wir sind

Als eine über 160 Jahre alte Versicherungsgesellschaft mit Hauptsitz in Basel agiert die Baloise Gruppe in ihren Kernmärkten Schweiz, Belgien, Luxemburg und Deutschland als Anbieter von Präventions-, Vorsorge-, Anlage-, Assistance- und Versicherungslösungen. 

Mit der Kombination aus Versicherungs- und Bankdienstleistungen hat Baloise in der Schweiz ein einzigartiges Geschäftsmodell etabliert und ist die erste Schweizer Versicherung, welche ihren Kundinnen und Kunden eine Omni-Kanal-Lösung anbietet. Durch gezielte, strategische Akquisitionen und starkes organisches Wachstum hat Baloise die Marktpositionen in Belgien und Luxemburg deutlich gestärkt. In Deutschland verfolgt Baloise eine Zielsegmentstrategie und konnte erfolgreich Unternehmen zusammenführen, Strukturen verschlanken, Kosten senken und den Geschäftsmix verbessern.

Wofür wir stehen

Mit der Refokussierungsstrategie lancierte Baloise in 2024 eine Neuausrichtung des Unternehmens, nämlich die Refokussierung auf das, was wir am besten können: Versicherung, Asset Management und Vorsorge. In diesen drei Bereichen, unserem Kerngeschäft, treiben wir die Themen Effizienz und Wachstum voran, um unsere Profitabilität zu steigern.

Im Zentrum der Refokussierungsstrategie stehen drei finanzielle Ambitionen:

  • Eine Eigenkapitalrendite von 12% bis 15%
  • Eine Barmittelgenerierung von über CHF 2 Mrd. von 2024 bis 2027
  • Eine Barmittel-Ausschüttungsquote von mindestens 80% für Dividenden, ergänzt um Aktienrückkäufe

Um diese Ambitionen zu erreichen, setzt Baloise auf Effizienzsteigerung, gezielte Kostensenkungen und eine kontinuierliche Optimierung des Portfolios. Wir fokussieren uns darauf, in strategisch wichtigen Bereichen und attraktiven Segmenten zu wachsen, um damit langfristigen Erfolg sicherzustellen.

Die Refokussierungsstrategie bildet die Basis für die Fortsetzung der attraktiven Aktionärspolitik von Baloise. Die verlässlichen Dividendenausschüttungen werden um eine neue Ausschüttungslogik für Aktienrückkäufe ergänzt. Die Differenz zwischen den Dividendenzahlungen und der Barmittel-Auszahlungsquote von mindestens 80% wird jährlich akkumuliert.

Mit diesem klaren Fokus setzen wir unsere strategische Reise hin zu nachhaltig profitablem Wachstum und einer attraktiven Ausschüttungspolitik fort.

Als Versicherungs-, Asset Management- und Vorsorgeunternehmen ist Baloise von Grund auf Nachhaltigkeit ausgelegt, weil wir täglich zum Funktionieren von Privathaushalten, Unternehmen, Volkswirtschaften und Gemeinschaften beitragen. Nachhaltigkeit spielt daher im Wertmanagement von Baloise eine grundlegende Rolle und ist fester Bestandteil in den unternehmerischen Entscheidungen und Prozessen.

Gründe für ein Investment in die Baloise

Um unseren Aktionärinnen und Aktionären kontinuierlich einen hohen Mehrwert zu bieten und unsere finanziellen Ambitionen zu erreichen, haben wir das Wertmanagementsystem "ECCO" entwickelt. Dieses basiert auf den vier Schlüsselfaktoren "Earnings" (Gewinn), "Cash" (Barmittel), "Capital" (Kapital) und "Optionality" (Optionswert), welche auch Haupttreiber der Aktionärsrendite (Total Shareholder Return) sind.  

Earnings
Starke operative Ertragskraft und ein attraktives Nichtlebensportfolio

Baloise verfügt über eine starke Position in attraktiven Kernmärkten sowie eine ausgeprägte Ertragsdiversifikation zwischen den Geschäftsbereichen "Nichtleben", "Leben" und "Asset Management & Banking". Im Nichtleben weisen wir seit über zehn Jahren einen Schadenkostensatz von besser als 95% auf. Im Lebensversicherungsgeschäft sind wir gut für die Herausforderungen des aktuellen Marktumfelds positioniert, während unser Bereich Asset Management & Banking kontinuierlich stabile und zuverlässige Beiträge liefert.

Cash
Starke und gut diversifizierte operative Cash-Generierung

Die operative Cash-Generierung ist das Kernelement im Wertmanagementsystem von Baloise. Wir sind bekannt für unsere attraktive und zuverlässige Aktionärspolitik in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen. Seit 2003 hat Baloise die Dividende niemals gekürzt, sondern entweder stabil gehalten oder von Jahr zu Jahr erhöht. Zudem haben wir mehrere Aktienrückkaufprogramme durchgeführt. An diesem klaren Fokus auf Cash halten wir fest und haben uns zum strategischen Ziel gesetzt, in den Jahren 2024 bis 2027 einen Barmittelfluss an die Holdinggesellschaft von insgesamt über CHF 2 Mrd. zu erreichen. Von den generierten Barmitteln werden mindestens 80% über Dividenden und komplementäre Aktienrückkäufe ausgeschüttet. Dies gewährleistet eine attraktive und zuverlässige Dividendenpolitik.

Capital
Starke Kapitalisierung, konservativ verwaltetes Anlageportfolio und hohe finanzielle Flexibilität

Dank der starken Kapitalisierung, der exzellenten Risikosteuerung sowie der konservativen und zukunftsorientierten Anlagepolitik konnte Baloise die Finanzkrisen der letzten Jahrzehnte sicher überstehen. Die hohe Kapitalisierung macht das Unternehmen widerstandsfähig gegen widrige Marktbedingungen und bietet eine hohe finanzielle Flexibilität. Diese Flexibilität ermöglicht es Baloise, in zukünftiges Wachstum zu investieren, Marktchancen zu nutzen und die attraktive und zuverlässige Ausschüttungspolitik an unsere Aktionärinnen und Aktionäre fortzusetzen.

Optionality
Optionalität durch Unternehmenskultur und Innovation im oder nah am Kerngeschäft als Zukunftswert

Baloise zeichnet sich durch Innovation im Kerngeschäft aus, um den sich wandelnden Kundenbedürfnissen nach Sicherheit und Dienstleistungen im digitalen Zeitalter gerecht zu werden. Dabei fokussieren wir uns auf integrierte Finanz- und Versicherungsdienstleistungen sowie auf operative Exzellenz und stellen damit sicher, ein nachhaltig relevantes Unternehmen für alle unsere Anspruchsgruppen zu sein und auch zukünftig einen Mehrwert für Mitarbeitende, Kunden, Partner und Investoren zu generieren.

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